مكافحة الاحتيال المالي وخيانة الأمانة في السعودية

يعاقب بالسجن مدة لا تتجاوز (خمس) سنوات، وبغرامة مالية لا تزيد على (ثلاثة) ملايين ريال، أو بإحدى هاتين العقوبتين؛ كل من استولى دون وجه حق على مال سُلّم إليه بحكم عمله أو على ســبيل الأمانة، أو الشــراكة، أو الوديعــة، أو الإعارة، أو الإجـارة، أو الرهن، أو الوكالة، أو تصرف فيه بسوء نية، أو أحدث به ضرراً عمداً، وذلك في غير المال العام.

يعاقب كل من حرض غيره على ارتكاب أي من الجرائم المنصوص عليها في هذا النظام، أو اتفق معه، أو ساعده إذا وقعت الجريمة بناء على هذا التحريض أو الاتفاق أو المساعدة، بما لا يتجاوز الحد الأعلى للعقوبة المقررة لها، ويعاقب بما لا يتجاوز نصف الحد الأعلى للعقوبة المقررة لها إذا لم تقع الجريمة الأصلية.

لا تقل العقوبات المحكوم بها عن نصف حدها الأعلى -المقرر في هذا النظام- ولا تتجاوز ضعفه، وذلك في أي من الحالتين الآتيتين:
1 إذا ارتكبت الجريمة من خلال عصابة منظمة.
2 حالة العود.

الشروط الخاصة باستعادة الأموال بعد الاحتيال أن تكون العملية الخاصة بإيداع الأموال قد تمت عن طريق استخدام الفيزا أو نتلر أو الماستر كارد أو عن طريق حوالة بنكية، وان لا يمر على تلك الحوالة مدة تزيد عن 6 أشهر. يجب أن تتوافر لديك العديد من المعلومات أيضا والتي منها: اسم صاحب الشركة النصابة.

بينت المؤسسة أن عملية النصب الاخرى تكون بقيام المحتال بالاتصال على عملاء البنوك والادعاء بأنه موظف أحد البنوك ويطلب من عميل البنك أن يحدث بياناته من خلال تزويد المتصل بعدة معلومات مثل رقم الحساب ورقم بطاقة الصراف الآلي والرقم السري وعند قيام العميل بتزويد المتصل بتلك المعلومات يقوم المتصل باستخدام تلك المعلومات.

جميع البنوك تفرض شرطا لسحب الأموال من الحساب المجمد , وهو تنشيط الحساب أولا ، وعند تحويل الأموال فتجد بعض البنوك بالمملكة تتيح ذلك مثل البنك الأهلي السعودي، وتنشيط الحساب يتم عن طريق تقديم المستندات التي تدل على حقك بتفعيل الحساب من خلال التوجه لأقرب فرع للبنك، فيتاح وفي الحال سحب أموالك.

يمكن للمتضرر تقديم شكوى نصب واحتيال إلكتروني من خلال تقديم بلاغ إلى مركز الشرطة. ويتم تقديم كافة الأدلة الموجودة لدى الضحية ويتم بعدها استكمال جميع إجراءات التحقيقات الأولية من جمع أدلة ومعلومات عن الواقعة وكل ما يلزم من الإيضاحات. ويتم أخذ رقم البلاغ ليتم مراجعته فيما بعد لمعرفة نتيجته.

عقوبات مشددة بالسجن تصل ل (٥~٧) سنوات وبغرامة تصل(٣~٥) ملايين لكل من يستولي على أموال الغير عن طريق الكذب والإيهام أو الخداع أو عن طريق عمله باستغلال الشراكة.

من أشكال احتيال الإنترنت: تزوير البريد الإلكتروني، بحيث يظهر أن مرسل الرسالة هو شخص ذو منصب معين (كمدير شركة أو عضو في فريق صيانة بريد الوب)، وقد تطلب «رسالة الخداع» من المستخدم معلومات عن حسابه متذرعة بحجة ما فينخدع المستخدم بذلك ويستجيب لطلبه. ويُعتبر هذا النوع ضمن أساليب الهندسة الاجتماعية.

كيف اقدم بلاغ على شخص حولت له فلوس؟ عليك رفع شكوى لهيئة الخدمات القضائية الإلكترونية، ثم يتم نقل الدعوى إلى النيابة العامة بعد استيفائها على وثائق تثبت وقوعها. ثم يقوم المسؤولين في النيابة بالتحقق من وجود الجريمة، وبعد إثباتها يقرر القاضي في المحكمة المختصة الناظرة بها حكمه النهائي بما يلائم مضمون الشكوى.

الاستيلاء على شيء مملوك للغير بطريقة احتيالية بقصد تملك ذلك الشيء أو الاستيلاء عليه. الاحتيال: فعل ادعائي كاذب معزز بمظاهر خارجية يمارسها المحتال لكي يتم له الاستيلاء على مال الغير.

يعاقب بالسجن مدة لا تتجاوز (سبع) سنوات، وبغرامة مالية لا تزيد على (خمسة) ملايين ريال، أو بإحدى هاتين العقوبتين؛ كل من استولى على مال للغير دون وجه حق بارتكابه فعلاً (أو أكثر) ينطوي على استخدام أيٍّ من طرق الاحتيال، بما فيها الكذب، أو الخداع، أو الإيهام.

ضرورة الحفاظ على سرية بيانات الأرقام البنكية والشخصية.
التأكد من الإشعارات المستلمة من البنك.
عدم التعامل مع الجهات الوهمية أو الغير مرخصة في تنفيذ المعاملات البنكية.
الحد من استعمال بطاقات الائتمان قدر الإمكان من خلال شبكة الإنترنت.
الحرص والتأكد من تحديث برامج الحماية الخاصة بأجهزة الحاسب الشخصية.